Silber kaufen – interessante Anlage in Silber
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Alles Wissenswerte zu Silber
Silber ist eine bewährte und stabile Anlageoption, die unabhängig von den Schwankungen des Finanzmarkts bleibt. Tauchen Sie ein in die faszinierende Welt der Silbermünzen und Silberbarren, um die ideale Erweiterung für Ihr Portfolio zu finden oder Ihr erstes Investment für die Zukunft zu tätigen. Silber als Geschenk überzeugt durch seinen langfristigen Wert und die anhaltende Freude, die es bereitet
Echtes Feinsilber in Form von Barren und Münzen im Überblick. Tipps zum Thema Silber kaufen finden Sie unterhalb der Artikelauflistung.
Inhalt
Warum sich eine Investition in Silber lohnt
Einer der entschiedensten Unterschiede zu Gold ist die 33-mal höhere Nachfrage nach Silber in der Industrie. 2022 erreichte die Nachfrage an Silber sein Hoch der vergangenen 8 Jahre mit einer nachgefragten Menge von 35.221 Tonnen. Überwiegend wird Silber in der Industrie vom Techniksektor verwendet, darunter auch Technologien für erneuerbare Energien wie die Herstellung von Solartechnologien. Alleine für die Photovoltaik Anlagen stieg der Bedarf an Silber 2022 um 28 %. Insgesamt fällt für die Elektronik etwa die Hälfte der industriellen Nachfrage von Silber an. So kommen silberhaltige elektronische Bauteile in Autos, Computern, Handys, Flugzeugen etc. vor. In Zukunft wird die industrielle Nachfrage nach Silber nicht abnehmen, sondern es wird mit einem jährlichen Zuwachs der Nachfrage anhand der vergangenen Entwicklungen von 5% gerechnet. Bedingt durch die industrielle Nachfrage kann der Silberpreis am Markt kurzfristigen Schwankungen unterliegen. Wem diese stetig steigende Nachfrage nach Silber noch nicht Grund genug ist für ein Investment in das helle Edelmetall, den sollte die begrenzte Verfügbarkeit des Rohstoffs nun vollends überzeugen. Silber kommt in der Natur in der Erdkruste vor und befindet sich daher näher an der Erdoberfläche als z.B. Gold. Somit können die meisten Silbervorkommen einfach entdeckt und abgebaut werden. Es wird davon ausgegangen, dass es keine nennenswerten Silbervorkommen mehr gibt, die noch nicht entdeckt wurden. Da bereits Schätzungen zu Folge Dreiviertel des gesamten Silbervorkommens bereits abgebaut sind, werden die Reserven an Silber in Zukunft weiter schwinden. Die Kombination aus hoher Nachfrage und geringer werdendem Vorkommen lässt einen zukünftigen Preiszuwachs Ihrer Anlage aus Silber prognostizieren. Entdecken Sie zusätzlich den aktuellen Silberpreis und seine Entwicklungen.
Wo und wie kann ich am besten Silber kaufen?
Silber kaufen Sie am besten bei einem seriösen Edelmetallhändler, also zum Beispiel hier auf GoldSilberShop.de. Wir sind mehrfach von FOCUS MONEY als „Bester Silberhändler“ bzw. „Bester Edelmetallhändler“ ausgezeichnet worden und bieten Ihnen stets aktuelle und faire Preise, wenn Sie Silber kaufen möchten. Vergleichen Sie ruhig!
Wir beraten Sie gern – damit Sie keinen der unten aufgeführten „Anfängerfehler“ begehen. Wir unterstützen Sie bei Auswahl, Kauf und Aufbewahrung! Informieren Sie sich zum Silberkauf auf den Seiten hier, nutzen Sie unseren interaktiven Einkaufsberater, lesen Sie das Buch „Gold & Silber für Einsteiger“oder besuchen Sie uns in Mainz oder Wiesbaden. Wenn Sie Silber kaufen möchten, sind wir von GoldSilberShop.de auf jeden Fall der richtige Ansprechpartner, ganz egal, ob Sie online oder vor Ort kaufen möchten.
Warum ist Silber wertvoll?
Erfahren Sie, warum Silber so wertvoll ist, wie es gefördert wird, woran man echtes Silber erkennt und wo Profis kaufen.
Silber – ein wertvoller Rohstoff und eine stabile Währung
Die Förderung von Silber, lateinisch: Argentum, ist ein äußerst aufwendiger und kostspieliger Prozess, der seit vielen Jahrtausenden von den Menschen vollzogen wird.
Bereits seit dem fünften Jahrtausend vor Christus wird es verarbeitet. Viele Jahrtausende war Silber das Währungsmetall schlechthin.
Erst 1870 wurde es von Gold als Währungsmetall abgelöst. Die Folge: Das Gold-Silber-Ratio fiel von ursprünglich 1:15 sehr deutlich.
Wie Banken Silber kaufen und verkaufen bzw. handeln
Basierend auf einer Silberunze wird seit dem 17. Jahrhundert Silber neben Gold am London Bullion Market gehandelt – hier entsteht der vielleicht wichtigste Silberkurs weltweit. Hier kaufen und verkaufen diverse Großbanken Silber in Form von Barren, die hinsichtlich Größe, Maße, Gewicht und Karat genormt sind und deshalb "good-delivery-zertifiziert" sind.
Silberbarren von Umicore, Degussa und Heraeus sind in Deutschland die bekanntesten nach dem
Good-Delivery-Standard.
Silber ist renditestark!
So funktioniert das Rendite-Dreieck. Wer beispielweise Anfang 1999 Silber kaufte und bis Ende 2004 hielt, erzielte in diesem Zeitraum eine durchschnittliche Rendite von 13,09 Prozent pro Jahr.
Warum sollte man Silber kaufen?
Trotz der Preisrückgänge in den Jahren 2012 bis 2014 war Silber in diesem Jahrtausend bisher ein ertragsreiches Investment, wie man an diesem Renditedreieck ablesen kann. Wer beispielsweise zur Euroeinführung 2002 kaufte, konnte sich 2016 über einen Wertzuwachs von über 150% erfreuen.
Sie sehen auf dem Renditedreieck deutlich: Lediglich bei kurzen Anlagezeiträumen, also diese, die im Dreieck nahe der Diagonalen rechts verlaufen, wurden negative Renditen erzielt. Hingegen ist man immer „im grünen Bereich“ je länger der Anlagehorizont ist und je näher man der Dreieckspitze unten links kommt.
1. Irrtum beim Silberkauf: Silberbarren kaufen
Eigentlich ist es vernünftig, lieber große Stückelungen, sprich Silberbarren, als kleine
Silbermünzen zu kaufen, da der Grammpreis dann geringer ist. Vorsicht, denn bei Silber ist dies nicht ganz richtig, da Silberbarren beim Kauf in Deutschland immer der 19%-igen MwSt. unterliegen.
Für Münzbarren gibt es allerdings mit der Möglichkeit der Differenzbesteuerung eine für Sie geldwerte Ausnahme, von der einige Händler, wie auch wir, Gebrauch machen. Sie sparen dadurch bis zu 12% beim Kauf und auch beim späteren Verkauf nochmals!
Die regulären 19% Mehrwertsteuer beim Kauf von Silberbarren sind – positiv ausgedrückt – eine Investition in die Steuereinnahmen von Vater Staat, davon bekommen Sie kein Gramm Silber dazu.
Auch beim späteren Verkauf der Silberbarren bekommen Sie weniger Geld als für Silbermünzen und Münzbarren, da es für uns als Händler unattraktiver ist Barren statt Münzen und Münzbarren anzukaufen – folglich bieten wir Ihnen einen unattraktiveren Ankaufskurs an.
Kurzer Exkurs zum Hintergrund der Differenzbesteuerung: Wenn wir als Händler Silbermünzen aus einem Nicht-EU-Land importieren oder von einer Privatperson ankaufen, können wir von der so genannten Differenzbesteuerung Gebrauch machen und müssen Silbermünzen und Münzbarren nicht mit 19% MwSt. verkaufen.
Für Sie als Käufer geschieht dies unbemerkt, lediglich ein Hinweis auf der Rechnung weist Sie darauf hin.
Wichtigste Erkenntnis: aus dem ersten Fehler: Kaufe niemals Silberbarren!
Achtung: Für Unternehmen gilt das nicht – im Gegenteil. Unternehmen bekommen die Mehrwertsteuer vom Finanzamt erstattet und sollten Silberbarren kaufen, nicht differenzbesteuerte Silbermünzen oder Münzbarren wie Privatpersonen.
Was ist der Unterschied zwischen diesen beiden Maple Leaf Silbermünzen? Es ist der Preis. Die eine ist differenzbesteuert und die andere nicht. Hier haben Sie 19% MwSt. und damit bis zu 12 % zu viel gezahlt!
Denn zwar könnte jeder Edelmetallhändler im Interesse seiner Kunden von der Anwendung der Differenzbesteuerung Gebrauch machen, nicht jeder ist aber so kundenorientiert und macht es. Manche gehen den bequemen Weg und „knöpfen dem Kunden 19% MwSt. ab“.
Was bedeutet dies für Sie? Sie bekommen deutlich weniger für Ihr Geld! Bei 10.000 Euro sind dies fast 50 Unzen, wie Sie anhand des Preisunterschieds oben sehen können!
Aufpassen bei Silbermünzen mit Stückpreisen von 500 Euro und mehr
Besonders aufpassen sollten Sie bei Münzen, die über 500 Euro / Stück kosten können, wie 1 kg Silbermünzen oder aber auch diese schöne 5 kg Münze. Der Grund liegt darin, dass bei Stückpreisen über 500 Euro die Einzeldifferenzbesteuerung angewandt werden muss. Dies ist jedoch einigen Händlern zu aufwendig. Sie biete diese daher nur zu den zu teuren 19% MwSt. an. Kaufen Sie diese Silbermünzen nicht differenzbesteuert, zahlen Sie bis zu 12% zu viel.
Gleiches gilt für in der EU hergestellte Münzen, wie die Silber-Philharmoniker – um diese differenzbesteuert anbieten zu können, muss man als Händler diese aus einem Ankauf von Privat beziehen oder Umgehungstatbestände konstruieren, von denen ich abrate. Diese beiden Münzen bieten wir als vorsichtig agierende Unternehmer nur mit 19% Mehrwertsteuer an. Setzen Sie daher lieber auf Maple-Leaf-Silbermünze, Silber-Känguru und andere Münzen, die nicht in der EU produziert werden. Mit dem Brexit ist für Sie als Anleger auch die Britannia attraktiver geworden.
3. Silbermünzen statt Münzbarren kaufen
Münzbarren sind quasi differenzbesteuerte Silberbarren. Nicht immer, aber oft ist der Preis pro Gramm bei Ihnen günstiger als bei Silbermünzen. Sie erhalten also auch hier beim Kauf mehr für Ihr Geld.
Lieber Silberbarren oder Silbermünzen kaufen
Um diese Fragen zu beantworten, stellt Ihnen Tim in diesem Video eine Vielzahl von Silberbarren und Silbermünzen vor und erklärt Ihnen dabei die Vor- und Nachteile beider Varianten. Dabei spielt nicht nur der Preis, sondern auch die Ästhetik und die Fälschungssicherheit eine wichtige Rolle.
Es stellt sich zudem die Frage, ob es sinnvoller ist, Silber zur Eigenverwahrung zu Hause oder in einem Schließfach zu kaufen oder doch besser bankenunabhängig zu lagern. Was ist wirtschaftlicher besser und welche Vorteile ergeben sich aus einer Lagerung gegenüber der Eigenverwahrung?
Was sind denn genau Münzbarren?
Ein Münzbarren sieht eigentlich fast genauso aus wie ein Silberbarren – mit einem Unterschied: Auf ihm ist ein Münzemblem aufgeprägt. Dadurch zählen sie wie Silbermünzen als gesetzliches Zahlungsmittel und können wie diese differenzbesteuert angeboten werden. Clever, oder?4. Irrtum: Silber-Combibars oder -Combicoins kaufen
Wer unseren Ratgeber zum Thema „Gold kaufen“ kennt, weiß, dass wir große Fans vom Combibar sind. Für das Thema Silber kaufen gilt das nicht.
Da Gold pro Gramm deutlich mehr kostet, fallen die etwas höheren Prägekosten für einen Combibar bei Gold nicht so stark ins Gewicht, wie bei Silber. Bei einem Silbercombibar oder auch einer differenzbesteuerten Combicoin zahlen Sie aufgrund der hohen Prägekosten einfach zu viel. Kaufen Sie stattdessen Silbermünzen – Sie sparen so bis zu 40%!
Wir wissen, dass es Fans gibt, die gerne Silber kleinteilig kaufen wollen, um damit im Krisenfall „das täglich Brot“ er tauschen zu können. Mit der ¼ Unze Arche Noah gibt es aber auch kleinteilige Silbermünzen, die dafür geeignet sind und dennoch rund ¼ Ersparnis bringen.
5. Irrtum: Zwischengrößen von Silbermünzen kaufen
Marktstandard bei Silbermünzen ist mit weitem Abstand die eine Feinunze, also rund 31,1 Gramm Feinsilber. Gefolgt von der 1 kg Silbermünze. Alle anderen Gewichtsklassen sind eher als Exoten einzustufen.
Sie werden seltener gehandelt, haben auch deshalb höhere Prägekosten und Sie bekommen beim späteren Verkauf meist schlechtere Ankaufskurse im Vergleich zur Silberunze oder 1 kg Münze.
Setzen Sie daher auf diese beiden Gewichtseinheiten.
Wenn Sie zur Krisenvorsorge ¼ oder ½ Unzen Silbermünzen kaufen möchten, ist dies ok. Aber nicht, wenn man möglichst viel Silber fürs Geld und später möglichst viel Geld fürs Silber haben will. Wägen Sie daher ab, wie viele kleine Münzen Sie tatsächlich brauchen.
Bei der Maple Leaf Münze sind dies beispielsweise 25 Münzen pro Tube bzw. 500, also 20 Tubes in einer Box. Wem eine Box á 500 Münzen ein zu großes Investment ist – aktuell sind dies rund 10.000 Euro – der sollte Silber-Kängurus kaufen. Hier sind 250 Münzen in einer Box.
Zur Übersicht: Die Tuben- und Boxverpackungsgrößen bei Silbermünzen finden Sie auch auf jeder Produktporträtseite bei uns im Shop.
Wichtig: Silber neigt dazu, in feuchter Umgebung Milchflecken zu bekommen und grünlich anzulaufen. Lassen sich diese nicht mehr entfernen, wirkt sich dies wertmindernd beim späteren
Silberverkauf aus, da der Händler die Münzen einschmelzen lassen muss.
7. Irrtum beim Silberkauf: Colorierte Münzen und Sondereditionen
Ohne Zweifel: Colorierte Münzen sind schön anzusehen und haben auch ihre Daseinsberechtigung, wenn Sie diese als Sammler kaufen. Nicht aber, wenn Sie Silberinvestor sind: Colorierte und andere Sammlermünzen sind immer teurer als Anlagemünzen wie Maple Leaf und Co.
Sie werden zudem selten differenzbesteuert angeboten und beim späteren Verkauf sind Sie darauf angewiesen, dass Sie einen anderen Sammler finden, der genau diese Münze zu Ihren Preisvorstellungen kaufen möchte.
Die Erfahrung zeigt, dass Verkäufer von solchen Sammlermünzen leicht enttäuscht sind, wenn sie feststellen, dass über Monate kein Käufer zu den eigenen Preisvorstellungen kauft und dann die Münzen nur zum wesentlich geringeren Schmelzwert angekauft werden.
Wenn Sie ein paar Silbermünzen „fürs Auge“ haben wollen, ok. Lassen Sie aber die Finger von diesen, wenn es Ihnen darum geht, möglichst 1 zu 1 von der Wertentwicklung des Silberpreises zu profitieren.
Als Unternehmen nicht differenzbesteuert Silber kaufen
Möchten Sie Silber für Ihr Unternehmen kaufen, sollten Sie nicht auf differenzbesteuerte Münzen, sondern auf Silberbarren setzen: Die Mehrwertsteuer beim Kauf bekommen Sie im Gegensatz zu Privatkäufern vom Finanzamt erstattet und Sie müssen auf den Wertzuwachs keine Differenzbesteuerung bezahlen.
Welches Silber unser Geschäftsführer gekauft hat
Tim Schieferstein, Geschäftsführer von GoldSilberShop.de, spricht über seine Favoriten und sein persönliches Mischungsverhältnis:
"Ich bin ein großer Fan der Maple Leaf Silberunze, da sie sehr günstig zu erwerben ist, Händler sie mit Kusshand zu hohen Ankaufspreisen kaufen und Tubes und Masterboxen sehr stabil sind – optimal zur Lagerung. Auch Känguru-Masterboxen gehören zu meinem Silberbestand. Optisch ansprechend finde ich 1-kg-Silbermünzen und als Besonderheit gehört mir eine 5-kg-Silbermünze. Münzbarren habe ich auch einige im Bestand. Diese sind aber unpraktischer zu lagern – ich habe sie nur zu Zeiten gekauft, in denen sie deutlich günstiger waren als die Silberunzen.
Aus Sicherheitsgründen habe ich fast alle Münzen in einer der von uns offerierten Lagerlösungen verwahrt.
Ich traue Silber das größere Wertsteigerungspotential zu. Da ich aber auch nicht weiß, was die Zukunft bringt, und die Entwicklung deutlich stärker von der industriellen Nachfrage abhängt, habe ich Silber und Gold ungefähr 50 zu 50 gewichtet."
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